八戒聽這怪說他粗糙不可食，言之：“你這怪太也無眼，不識得我。你將眼仔細看了，我便是掐得水來這般，你卻當我粗糙不堪食之，又言剁了做炸醬者，豈非視吾爲走硝之難食之臘肉者也？好沒眼，若是不將釘耙築你來，實也是難消我這心中之氣也。”八戒將九齒釘耙對着妖怪築，這怪有個鳳點頭迎之，互有來往，就在水下鬥個不住。八戒本是天蓬帥，這怪曾是捲簾將。你使耙來我使杖，各各互鬥不相讓。踢起浪有幾千尺，推得波翻天無光。這個兇有似太歲，那個惡與兇神妨。八戒保師去取經，妖怪受罰水裏藏。釘耙便出不收力，寶杖迎之不肯讓。相持多時無有勝，賭鬥數合兩不傷。兩個相鬥非爲他，只因取經唐三藏。魚鱉蝦蟹四下躲，鱖鯉鰉鯾到處藏。水府諸神受了驚，水族諸類命又亡。翻波滾浪似驚雷，日月星辰暗無光。八戒與這怪鬥了數十個合，正是銅盤鐵帚兩個對，玉磬金鐘彼此逢。
鬥了多時，八戒記着悟空曾有言之，若是勝不得這怪時，也不可貪戰而自可上岸引其出也。八戒遂虛晃了個招便將身抽之，而這怪隨其後而逐之，不覺已出水面矣。早有悟空立在岸邊覷得清楚，見那怪出了水面將棒照着頭就是一擊之。這怪就知悟空實是厲害者，自是不敢相迎也，便丟開架勢又落回了水中再不出矣。八戒怨之言：“猴子你性也太急者，若是再緩此自可將其引出，你出棒再將其擒之豈不是便矣？”悟空也知實屬出手過早笑而言之：“呆子莫再說這般說，且隨我去見了師父來。”兩個來到了岸邊，見了三藏法師。法師就言之：
“兩個徒弟鬥妖實是辛苦了。只是不知這妖鬥得怎樣了。”八戒言：“師父你說什麼辛苦，鬥妖除怪也是我等本分事，保着師父取經本就是這般所爲，又何言辛苦乎？”悟空言：“這妖與八戒正相鬥，我使着棒子照着他頭打了下，他便逃下水去了。”八戒言：“若是不師兄性急，幾將這妖給擒得了。”悟空言：“這也不急，我兩個保着師父化些齋飯，喫了就在此休息則可也。這鬥妖之事，明日也可鬥之。”
悟空安排唐僧就在崖次之下歇下，他便使了個筋斗雲，化了齋飯來送與師父喫。三藏法師言之：“悟空，你化得這齋飯時，可曾問那人家，如何渡得這河去？想是他在這岸邊住，自是有渡河的法子。”悟空言：“師父你不知，我去化這個齋飯，卻是去了五、七千裏以外也。他非是在這河邊住者，自是也不知怎生渡得這河。”八戒言之：“師兄你這言太也虛了，五、七千裏你就個來回，也並不久，我卻不信。”悟空言：“八戒你是不知，我一個筋斗雲十萬八千裏，這五、七千裏又算得了何者？”八戒言：“猴哥你這話聽着，若是你一個筋斗雲可十萬八千裏，何不將師父就馱了過河？”悟空言：“你自會駕雲，你爲何不馱？”八戒言：“我只是駕雲，不似猴哥你使筋斗雲。師父是凡夫，身體重似泰山般，我馱不動。”悟空言：“正是這理。你馱着師父不動，我亦是馱不動。我雖是筋斗雲，亦屬駕雲者。師父是凡夫，常言攜泰山有芥子，馱凡夫難離塵。師父此去西天取經，必得歷了衆災多難，方可修得正果。我等自是替他不得，只可保着他得他命在。若非這般，像那等潑魔使風弄雲，縮地成寸，我亦是懂。使了這個法，自可去得到西天。然去西天又能若何？非師父歷難而至，佛祖斷不會將佛經與之。若是容易得，便將等閒看。呆子，你是不知這個理哩。”八戒聞聽，唯唯而已。悟空將化來齋飯分了給師父並八戒食之，三個就在這崖次之下，流沙河之東之岸邊歇了也。
一夜無話，天光又明，而悟空已知天明矣，三個起了。悟空言：“八戒，你去引這個怪出來再鬥。”八戒言：“師兄你好清新，只使我去鬥。”悟空言：“八戒你不知，這水下能耐自是你好些。你將這怪引得出水，我自是不再急了，等看得準時，一棒打之就將他擒了，豈不穩便。”八戒聞聽，言之：“這也可使得。”他將臉抹了，去了睡意，精神重複又抖擻了，就雙手拿着釘耙，到得河岸分開水波，就入了水下，尋這個妖怪了。這怪也是言醒轉，正在定神，聽得有推水之聲，急看時，已見八戒拿着個釘耙又來相鬥。這怪將杖拿着，厲聲言之：“好個野和尚，你又來相鬥。”八戒言之：“你這妖怪，若是不你着意相阻，我師徒三個早已流得這河了。我實與你言之，若是你願送之，則自可饒之。若是你不願送之，則自不可饒之。”這怪言：“你這和尚將話說得也太輕，這河我可渡之，你卻不可渡之。若想爲爲你引渡過了這河，你自是在夢中不知醒哩。”八戒言：“似這般言，只好相鬥了。”那怪言之：“鬥便可鬥了，又怕你何來？”八戒聞言，言之：“好妖怪，想是你不知我這釘耙厲害哩，若是築着了你，也是沒命了。”那怪言之：“你有釘耙，平日裏想是築地用之。不若我這寶杖厲害，這寶杖自是可降得妖，伏得魔。”八戒言：“你這杖也是尋常，想是尋常山裏竹子所作，稱之寶杖，你好大口氣。”兩個說着，又將賭鬥。這怪聽八戒言他寶杖尋常，則自是不平，言之：“若是不說這個寶杖來歷，想你這個野和尚也不識得。你聽清了，我這個寶杖，實是有個不尋常來歷，非是山裏竹子，更不是你能識得者。”這怪之言，八戒不信，他便說了個來歷，只爲讓八戒信之。畢竟不知這個寶杖究竟是個何不尋常來歷？這怪與八戒賭鬥又勝負怎樣？知後可若何者，可見下個章回之分解了。